Différences
Ci-dessous, les différences entre deux révisions de la page.
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logiciel:bureautique:gnucash:investissements:start [2022/02/13 14:38] – admin | logiciel:bureautique:gnucash:investissements:start [2022/08/13 22:15] (Version actuelle) – modification externe 127.0.0.1 | ||
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Ligne 54: | Ligne 54: | ||
Voici quelques-uns des grands types d’investissements disponibles avec des exemples de chaque type. | Voici quelques-uns des grands types d’investissements disponibles avec des exemples de chaque type. | ||
- | | + | |
: Ce type de placement permet d’accéder immédiatement à votre argent et verse généralement des intérêts tous les mois en fonction du montant déposé. | : Ce type de placement permet d’accéder immédiatement à votre argent et verse généralement des intérêts tous les mois en fonction du montant déposé. | ||
: Des exemples sont les comptes d' | : Des exemples sont les comptes d' | ||
Ligne 65: | Ligne 65: | ||
: Des exemples sont les certificats de dépôt ou certaines obligations d' | : Des exemples sont les certificats de dépôt ou certaines obligations d' | ||
: D’autres types d’obligations peuvent avoir des rendements plus élevés en raison des risques plus élevés liés à la qualité de la «cote de crédit» de l’émetteur. | : D’autres types d’obligations peuvent avoir des rendements plus élevés en raison des risques plus élevés liés à la qualité de la «cote de crédit» de l’émetteur. | ||
- | | + | |
: Il s’agit d’un investissement que vous effectuez dans une entreprise et dans lequel vous devenez effectivement un copropriétaire. | : Il s’agit d’un investissement que vous effectuez dans une entreprise et dans lequel vous devenez effectivement un copropriétaire. | ||
: Les actions cotées en bourse ne sont généralement pas verrouillées dans le temps. | : Les actions cotées en bourse ne sont généralement pas verrouillées dans le temps. | ||
Ligne 75: | Ligne 75: | ||
: Lorsque vous achetez une part de ce fonds, vous achetez en réalité une petite quantité de chacune des 500 actions contenues dans le fonds. | : Lorsque vous achetez une part de ce fonds, vous achetez en réalité une petite quantité de chacune des 500 actions contenues dans le fonds. | ||
: Les fonds communs de placement sont traités exactement comme une action unique, à des fins fiscales et comptables. | : Les fonds communs de placement sont traités exactement comme une action unique, à des fins fiscales et comptables. | ||
- | | + | |
: Les actifs dont la valeur augmente au fil du temps constituent une autre forme d' | : Les actifs dont la valeur augmente au fil du temps constituent une autre forme d' | ||
: Par exemples une maison, une parcelle de terrain ou un tableau précieux. | : Par exemples une maison, une parcelle de terrain ou un tableau précieux. | ||
Ligne 95: | Ligne 95: | ||
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Quelle que soit la manière dont vous avez configuré la hiérarchie de vos comptes, n' | Quelle que soit la manière dont vous avez configuré la hiérarchie de vos comptes, n' | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
==== Utilisation de comptes de placement prédéfinis ==== | ==== Utilisation de comptes de placement prédéfinis ==== | ||
Ligne 248: | Ligne 248: | ||
Essayez différentes configurations jusqu' | Essayez différentes configurations jusqu' | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
===== Comptes productifs d' | ===== Comptes productifs d' | ||
Ligne 368: | Ligne 368: | ||
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Si vous voulez suivre les revenus (dividendes/ | Si vous voulez suivre les revenus (dividendes/ | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
==== Exemple de compte d' | ==== Exemple de compte d' | ||
Ligne 387: | Ligne 387: | ||
- **Titre/ | - **Titre/ | ||
Assurez-vous d’abord de sélectionner le type de compte Action ou Fonds de placement pour que le bouton < | Assurez-vous d’abord de sélectionner le type de compte Action ou Fonds de placement pour que le bouton < | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
* **Sélectionnez Titre/ | * **Sélectionnez Titre/ | ||
* **Type**. Sélectionnez la bourse où la valeur/le titre est échangé (dans cet exemple, NASDAQ).\\ Sélectionnez le bouton < | * **Type**. Sélectionnez la bourse où la valeur/le titre est échangé (dans cet exemple, NASDAQ).\\ Sélectionnez le bouton < | ||
Ligne 396: | Ligne 396: | ||
* CUSIP ou autre code : pour entrer un autre numéro ou texte de codage (laissez-le vide dans cet exemple). | * CUSIP ou autre code : pour entrer un autre numéro ou texte de codage (laissez-le vide dans cet exemple). | ||
* Fraction échangeable : l' | * Fraction échangeable : l' | ||
- | * La case à cocher «Télécharger les cotations en ligne», le type de source de cours et le fuseau horaire doivent être sélectionnés pour définir les sources de mise à jour des prix en ligne. Voir aussi «Définition automatique du cours de bourse».< | + | * La case à cocher «Télécharger les cotations en ligne», le type de source de cours et le fuseau horaire doivent être sélectionnés pour définir les sources de mise à jour des prix en ligne. Voir aussi «Définition automatique du cours de bourse».< |
* Enregistrer le titre : Cliquez sur le bouton < | * Enregistrer le titre : Cliquez sur le bouton < | ||
- **Sélection du titre** : vous devriez maintenant voir le titre nouvellement créé disponible dans le menu déroulant Titre/ | - **Sélection du titre** : vous devriez maintenant voir le titre nouvellement créé disponible dans le menu déroulant Titre/ | ||
Ligne 502: | Ligne 502: | ||
À ce stade, vous pouvez ajouter manuellement le cours du titre. | À ce stade, vous pouvez ajouter manuellement le cours du titre. | ||
Il y a 6 champs dans la fenêtre de l' | Il y a 6 champs dans la fenêtre de l' | ||
- | | + | |
: Le marché des changes où le titre / produit est échangé (dans cet exemple, NASDAQ) | : Le marché des changes où le titre / produit est échangé (dans cet exemple, NASDAQ) | ||
- | | + | |
: Le nom du titre choisi dans la liste Sélectionner ... | : Le nom du titre choisi dans la liste Sélectionner ... | ||
- | | + | |
: La devise dans laquelle est exprimé le cours. | : La devise dans laquelle est exprimé le cours. | ||
- | | + | |
: Date de validité du cours | : Date de validité du cours | ||
- | | + | |
: Un parmi : | : Un parmi : | ||
* **Offre** (le prix d' | * **Offre** (le prix d' | ||
Ligne 521: | Ligne 521: | ||
: Pour les autres titres, choisissez simplement Inconnu. | : Pour les autres titres, choisissez simplement Inconnu. | ||
: Cette option est uniquement informative, | : Cette option est uniquement informative, | ||
- | ; Prix | + | ? Prix |
: Le prix d'une unité de cette valeur. | : Le prix d'une unité de cette valeur. | ||
Ligne 535: | Ligne 535: | ||
Lorsque vous ajoutez initialement le Titre dans l' | Lorsque vous ajoutez initialement le Titre dans l' | ||
Ensuite, dans la Base des cours, cliquez sur < | Ensuite, dans la Base des cours, cliquez sur < | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
==== Définition manuelle du cours de bourse ==== | ==== Définition manuelle du cours de bourse ==== | ||
Ligne 609: | Ligne 609: | ||
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Dans l' | Dans l' | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
{{ logiciel: | {{ logiciel: | ||
- | | + | |
: donne un graphique du cours pondéré de toutes les transactions. Il ne tient pas compte des cours définis dans l' | : donne un graphique du cours pondéré de toutes les transactions. Il ne tient pas compte des cours définis dans l' | ||
- | | + | |
: affiche la valeur variable de vos actions basée uniquement sur le dernier cours disponible dans l' | : affiche la valeur variable de vos actions basée uniquement sur le dernier cours disponible dans l' | ||
- | | + | |
: le graphique est exclusivement basé sur les cours disponibles dans l' | : le graphique est exclusivement basé sur les cours disponibles dans l' | ||
Ligne 630: | Ligne 630: | ||
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Pour que GnuCash puisse valider la division à parts égales et à prix nul pourle compte Actif: | Pour que GnuCash puisse valider la division à parts égales et à prix nul pourle compte Actif: | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
Dans les schémas de fractionnement de transaction présentés ci-dessous, les symboles suivants sont utilisés: | Dans les schémas de fractionnement de transaction présentés ci-dessous, les symboles suivants sont utilisés: | ||
* NUM_SHARES: nombre d' | * NUM_SHARES: nombre d' | ||
Ligne 733: | Ligne 733: | ||
Comme la transaction de vente a 2 divisions dans le registre du compte, cette transaction doit être entrée dans la vue Grand livre avec répartition automatique ou Journal des transactions. | Comme la transaction de vente a 2 divisions dans le registre du compte, cette transaction doit être entrée dans la vue Grand livre avec répartition automatique ou Journal des transactions. | ||
Elle ne peut pas être entrée en vue Grand livre de base. | Elle ne peut pas être entrée en vue Grand livre de base. | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
{{ logiciel: | {{ logiciel: | ||
Ligne 826: | Ligne 826: | ||
Assurez-vous de supprimer le lot ou au moins de dissocier les transactions de vente du lot avant de supprimer une transaction de gain / perte en capital. | Assurez-vous de supprimer le lot ou au moins de dissocier les transactions de vente du lot avant de supprimer une transaction de gain / perte en capital. | ||
Sinon, l' | Sinon, l' | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
La fonction de gestion des lots de GnuCash peut être utile, car elle réduit les calculs manuels, en particulier si les dividendes ont été réinvestis au fil des ans et que de nombreux coûts sont impliqués. | La fonction de gestion des lots de GnuCash peut être utile, car elle réduit les calculs manuels, en particulier si les dividendes ont été réinvestis au fil des ans et que de nombreux coûts sont impliqués. | ||
Ligne 865: | Ligne 865: | ||
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Ne le faites PAS sauf si vous utilisez FIFO ou LIFO pour réduire les ventes | Ne le faites PAS sauf si vous utilisez FIFO ou LIFO pour réduire les ventes | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
GnuCash peut automatiquement calculer et créer des transactions de gain / perte en capital sur vente de titres. | GnuCash peut automatiquement calculer et créer des transactions de gain / perte en capital sur vente de titres. | ||
Ligne 898: | Ligne 898: | ||
Modifiez temporairement les dates de transaction pour chaque transaction à la date du problème au jour suivant, puis modifiez les dates jusqu' | Modifiez temporairement les dates de transaction pour chaque transaction à la date du problème au jour suivant, puis modifiez les dates jusqu' | ||
Lorsque vous modifiez la date d'une transaction de vente de titres, vous devez également modifier la date de la transaction de gain en capital correspondante, | Lorsque vous modifiez la date d'une transaction de vente de titres, vous devez également modifier la date de la transaction de gain en capital correspondante, | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
=== Considérations === | === Considérations === | ||
Ligne 917: | Ligne 917: | ||
| Capital Loss | | | Capital Loss | | ||
| Security | | Security | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
- Le calcul automatique des gains en capital peut traiter des transactions simples d' | - Le calcul automatique des gains en capital peut traiter des transactions simples d' | ||
Ligne 957: | Ligne 957: | ||
- Cliquez sur le bouton < | - Cliquez sur le bouton < | ||
Après avoir utilisé le bouton vérification du compte, seul le dernier lot est affiché. L' | Après avoir utilisé le bouton vérification du compte, seul le dernier lot est affiché. L' | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
- Fermez la fenêtre Lots dans le compte SSSS et revenez au registre du compte d' | - Fermez la fenêtre Lots dans le compte SSSS et revenez au registre du compte d' | ||
Les répartitions de titres dans les transactions de vente ont été divisées en sous-divisions, | Les répartitions de titres dans les transactions de vente ont été divisées en sous-divisions, | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
- Continuer au paragraphe Changer les gains orphelins-CCC en compte gains / pertes | - Continuer au paragraphe Changer les gains orphelins-CCC en compte gains / pertes | ||
Ligne 980: | Ligne 980: | ||
- Fermez la fenêtre Lots du compte SSSS si elle est ouverte et revenez au registre du compte d' | - Fermez la fenêtre Lots du compte SSSS si elle est ouverte et revenez au registre du compte d' | ||
- Recherchez chaque nouvelle transaction de gain / perte réalisée dans le registre du compte d' | - Recherchez chaque nouvelle transaction de gain / perte réalisée dans le registre du compte d' | ||
- | Vous voudrez peut-être fractionner le gain / la perte en capital en parties imposables et non imposables si cela est conforme à vos lois fiscales.</ | + | Vous voudrez peut-être fractionner le gain / la perte en capital en parties imposables et non imposables si cela est conforme à vos lois fiscales.</ |
==== Examples of Selling Shares with Manually Entry of Capital Gain or Loss ==== | ==== Examples of Selling Shares with Manually Entry of Capital Gain or Loss ==== | ||
Ligne 1002: | Ligne 1002: | ||
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Si vous souhaitez suivre les dividendes par action, vous devez créer un compte Revenus: | Si vous souhaitez suivre les dividendes par action, vous devez créer un compte Revenus: | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
==== Dividendes réinvestis ==== | ==== Dividendes réinvestis ==== | ||
Ligne 1030: | Ligne 1030: | ||
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Il n'est pas possible d' | Il n'est pas possible d' | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
<WRAP center round info 60%> | <WRAP center round info 60%> | ||
Si vous avez accidentellement entré un prix non nul dans la division d’actions, | Si vous avez accidentellement entré un prix non nul dans la division d’actions, | ||
Recherchez et supprimez cette entrée indésirable de la base de données de prix à l'aide de Outils -> Editeur de prix. | Recherchez et supprimez cette entrée indésirable de la base de données de prix à l'aide de Outils -> Editeur de prix. | ||
- | </subnumberlist> | + | </WRAP> |
===== Fractionnements et fusions ===== | ===== Fractionnements et fusions ===== |