Ce guide contient un tutoriel sur l’utilisation de GnuCash, traduit d'après la documentation officielle.
Cette section commence un tutoriel qui continuera tout au long de ce livre. À la fin de chaque chapitre, vous verrez une section Rassembler tous les éléments qui vous guidera à travers des exemples pour illustrer les concepts abordés dans cette section. Chaque section Rassembler tous les éléments construit sur la précédente, assurez-vous donc de sauvegarder votre fichier pour un accès facile.
Commençons !
Si vous exécutez GnuCash pour la première fois, l’écran ne peut pas trouver les valeurs par défaut, ce qui s'affiche.
Cette image montre le premier écran de l'assistant de configuration de la hiérarchie de nouveaux comptes.
Le premier écran de l'assistant vous donne une description de son travail. Cliquez sur le bouton Suivant pour passer à l'écran suivant.
La devise que vous sélectionnez ici sera attribuée à tous les comptes créés dans cet assistant.
Cette image montre le deuxième écran de l'assistant de configuration de la hiérarchie de nouveaux comptes dans lequel vous sélectionnez la devise.
Vous pouvez sélectionner un ou plusieurs groupes de comptes prédéfinis.
Cette image montre le quatrième écran de l’assistant de configuration de la hiérarchie de nouveaux comptes dans lequel vous choisissez les différents comptes.
Voyons maintenant comment créer un plan comptable commun pour les finances personnelles.
Un plan comptable est un fichier GnuCash dans lequel vous regroupez vos comptes pour suivre vos finances.
Commençons par classer les éléments à suivre en types de comptabilité de base.
Supposons que :
Nous allons créer le cadre de ce plan comptable :
Nous allons donc classer les comptes en :
C’est le plan comptable GnuCash le plus courant et il est vivement recommandé de toujours commencer ainsi.
Commencez avec un fichier GnuCash propre en sélectionnant Fichier → Nouveau fichier dans le menu.
L'assistant de configuration de la nouvelle hiérarchie de comptes démarre.
Appuyez sur Annuler pour fermer l’assistant car nous ne voulons pas utiliser l’une des structures de comptes prédéfinies mais créer une structure de comptes de départ à partir de zéro.
Si l'onglet Comptes n'est pas ouvert, sélectionnez Affichage → Nouvelle page de comptes : l'onglet Comptes s'ouvre.
Sélectionnez Actions → Nouveau compte ….
Vous voici prêt à construire cette structure de comptes de départ
Une fois créés les comptes racine, la page des comptes devrait ressembler à ceci:
Pour ajouter des sous-comptes à cette arborescence de base, deux possibilités :
Après avoir créé ces sous-comptes supplémentaires, le résultat final devrait ressembler à :
Enregistrez ce plan comptable sous le nom tuto_3, ainsi que tuto_3vide, car nous les utiliserons dans les chapitres suivants.
Avec ce cadre de base en place, nous pouvons maintenant commencer à peupler les comptes avec des transactions.
Cette section développera le plan comptable initialement créé dans le chapitre précédent, en définissant des soldes d'ouverture, en ajoutant des transactions et une transaction planifiée.
Ouvrez le fichier de données précédent, tuto_3vide, et enregistrez-le directement sous tuto_4. La fenêtre principale devrait ressembler à ceci :
Les soldes de départ d'un compte sont généralement affectés à un compte spécial appelé Capitaux propres:Solde d'ouverture.
Supposons qu'au 1er janvier de l'année en cours, il y a :
Vous devriez avoir maintenant 3 comptes dont les soldes d'ouverture sont définis :
Ajoutons quelques transactions supplémentaires pour simuler les dépenses d’un mois.
Au cours du mois,
Tous payés par chèque.
Nous avons également :
Enfin, passons 100 € du compte d’épargne au compte courant.
Sauvegardons le fichier de données GnuCash (tuto_4).
GnuCash est livré avec un grand nombre de rapports hautement personnalisables.
Jetons un coup d’œil à un flux de trésorerie et à un rapport de transaction.
Dans ce chapitre, nous ajouterons plus de transactions, puis nous les rapprocherons.
Commençons par ouvrir le fichier que vous avez enregistré (tuto_4).
Nous sommes maintenant prêts à rapprocher ce compte courant à l'aide de cet exemple de relevé bancaire:
Retournez à la fenêtre principale et sauvegardez votre fichier sous le nom tuto_5. Votre plan comptable ne cesse de croître, et il devrait maintenant ressembler à ceci:
Comme nous l’avons vu plus haut, examinons le flux de trésorerie et un rapport de transaction.
Notez que vous n'avez pas encore utilisé le compte de carte de crédit. GnuCash fournit un type de compte spécial pour les cartes de crédit, ce que nous allons voir.
Dans cet exemple, nous :
Ouvrez le fichier de données tuto_5 et enregistrez-le immédiatement en tuto_6 . La fenêtre principale devrait ressembler à ceci:
Faisons quelques achats sur notre carte visa que nous inscrivons dans la colonne Dépenses :
Nous avons également refait l’exercice du chapitre précédent, avec :
La fenêtre d’enregistrement pour le passif de carte de crédit devrait ressembler à ceci:
Supposons maintenant que le 15, vous rendiez les vêtements que vous aviez achetés le 11 à Faux Pas Fashions et qu'ils vous remboursent sur votre carte de crédit.
Entrez une transaction pour le remboursement par carte de crédit pour le montant total de 100 €.
N'oubliez pas d'utiliser le même compte de transfert que vous avez utilisé pour l'achat initial et entrez le montant dans la colonne Paiement.
GnuCash complétera automatiquement le nom et le compte de transfert pour vous, mais il entrera aussi automatiquement les 100 € dans la colonne Charge.
Vous devrez ressaisir le montant dans la colonne Paiement. La transaction ressemble à ceci:
Après le mois de dépenses, la facture de carte de crédit arrive malheureusement par la poste ou vous y accédez en ligne via Internet.
Le dernier jour de janvier, des intérêts de 20 € vous ont été facturés en raison du solde que vous avez reporté du mois précédent.
Ceci est entré dans le compte de carte de crédit en tant que dépense.
Quand votre facture de carte de crédit arrive, vous devez rapprocher votre compte de carte de crédit de ce document avec l'application de réconciliation intégrée de GnuCash.
Mettez en surbrillance le compte de carte de crédit et cliquez sur Actions → Rapprocher ….
Pour cet exemple, supposons que le relevé de carte de crédit soit daté du 31, avec un solde final de 455 €.
Entrez ces valeurs dans la fenêtre initiale de rapprochement :
Cochez chaque transaction dans le compte quand le relevé et Gnucash concordent. Dans cet exemple, il existe une différence de 300 € entre vos comptes GnuCash et le relevé de carte de crédit.
En cherchant, vous trouvez que vous avez oublié d'enregistrer un paiement effectué le 5 mars à la société émettrice de cartes de crédit pour 300 €.
Cliquez sur le bouton «Ajouter une nouvelle transaction : le registre s'ouvre ; saisissez la transaction de paiement de votre compte bancaire sur la carte de crédit.
Le relevé de carte de crédit et votre compte GnuCash peuvent maintenant être rapprochés, avec un solde de 455 €.
Vous ayez terminé le rapprochement de votre compte de carte de crédit, vous devez encore 455 € à la société émettrice de cartes de crédit.
Nous effectuerons un paiement partiel de 300 € ce mois-ci.
Pour ce faire, entrez pour le 5 février 2019 un virement de 300 € de votre compte bancaire sur le compte de carte de crédit, ce qui réduit le solde de votre carte de crédit à 155 $.
Votre compte de carte de crédit devrait maintenant apparaître comme ceci:
Retournez à la fenêtre principale et sauvegardez votre fichier en tuto_6. Votre plan comptable ne cesse de croître et devrait maintenant ressembler à ceci:
Enfin, sauvegardez le fichier de données gcashdata_6.
Comme plus haut,
Basé sur « GnuCash Tutorial and Concepts Guide » par GnuCash Documentation Team.